Controle diário de caixa: entenda a relevância e como desenvolver o seu

Por meio de controle diário de caixa, é possível lançar todas as entradas e saídas dos recursos financeiros com organização. Isso permite uma gestão financeira muito mais eficiente. Entenda!

Você sabe qual o saldo existente da sua empresa? Caso não, saiba que isso pode ser prejudicial para o bom andamento dos negócios. Somente quando o empreendedor tem total controle do seu orçamento, ele consegue dar continuidade nas atividades e até promover a expansão da empresa. Diante disso, a gestão financeira é fundamental e um dos primeiros passos para realizá-la com qualidade é desenvolver um controle diário de caixa.

Afinal, quais são as vantagens do controle diário de caixa

No artigo “fluxo de caixa como instrumento de gestão”, os autores explicam que “o fluxo de caixa é, por conseguinte, o instrumento que permite ao gestor financeiro avaliar com antecedência se as suas decisões de investimento ou financiamento poderão ser tomadas, evidenciando os efeitos financeiros favoráveis ou desfavoráveis”.

Diante disso, podemos destacar alguns dos benefícios do controle diário de caixa. Abaixo listamos alguns deles. Confira!

Investimento com segurança

Quando o empreendedor, de fato, sabe quanto tem de recursos financeiros, ele poderá realizar investimento com mais segurança. Afinal, ele sabe quanto pode ou não investir. Isso possibilita a expansão dos negócios ou até mesmo melhorias significativas nos processos.

Previsão de lucro

Os dados obtidos no controle de caixa ainda podem oferecer uma previsão de quanto será o lucro mensal. Obviamente, quando falamos de vendas é complicado desenvolver projeções 100% seguras. Contudo, diariamente é possível ir conferindo as entradas e saídas, o que possibilita uma projeção mais segura.

Agilidade na contabilidade

O controle o caixa ainda facilita o desenvolvimento adequado da contabilidade da empresa. Os relatórios contábeis, por exemplo, poderão ser realizados com mais agilidade e eficiência. Isso tem um impacto muito positivo na gestão financeira da empresa.

Dicas para desenvolver o controle diário do caixa

É possível que você tenha observado que, realmente, o controle diário do caixa pode proporcionar ganhos relevantes para a gestão financeira da sua empresa. Todavia, como desenvolver o seu? É o que vamos explicar abaixo.

Desenvolva um formulário ou use um software

Para começar a desenvolver o controle diário do caixa, o empreendedor pode criar um formulário. Ele deve contar com informações, como dia, histórico, entrada, saída e saldo.

Contudo, para facilitar ainda mais o controle, o empreendedor pode contar com o auxílio de um software. Há muitos sistemas que oferecem diversas vantagens e permitem um controle rápido e seguro.

Saiba como preencher a planilha

Após desenvolver a planilha, é essencial saber quais informações colocar em cada coluna. Faça uma coluna com as informações acima para cada mês do ano. Destaque qual mês você iniciará o controle diário.

Em seguida, coloque o dia do início do controle. No histórico, descreva que é o saldo inicial. Na coluna saldo, coloque o valor que sua empresa tem em caixa no início do dia.

A partir disso, o empreendedor deve começar a anotar todas as movimentações financeiras do dia. Quando realizar uma venda a vista, é interessante destacar que ela foi paga de imediato e também acrescentar os números das notas fiscais. Depois é só colocar o valor de entrada e na coluna saldo é só somar o valor da venda + o valor do saldo inicial do dia.

Ao receber vendas a prazo, o empreendedor também deve destacar isso no histórico. Ele deve anotar o valor na entrada e somar o valor inicial com o valor da venda.

Para acrescentar a saídas de dinheiro, é muito simples. Supondo que uma empresa vá pagar um fornecedor. O empreendedor deve destacar no histórico que o pagamento foi realizado para o fornecedor x referente e compra de x produto.

Anote o valor do pagamento na coluna saída. Já na coluna saldo, subtraia o valor de saída com o último saldo. Lembrando que todas as entradas e saídas devem ser preenchidas separadamente no diário.

Faça o fechamento do caixa

É hora de entender como fechar o caixa. Seguindo as instruções mencionadas acima, para fechar o caixa é muito simples. Basta repetir o último saldo da planilha, já que ele conta com todas as saídas e entradas. Ele será o valor no qual o empreendedor começará seu diário no dia seguinte.

Por fim, vale lembrar que o controle diário do caixa, como o próprio nome já indica, deve ser realizado todos os dias. A ausência de controle pode prejudicar o balanço mensal e também a gestão financeira da empresa. Falando em gestão financeira, o que acha de aprender mais sobre o assunto? Leia nosso guia!